家庭理财顾问是指就是确定阶段性的生活与投资目标，审视自己的资产分配状况及承受能力，根据专家的建议或自己的学习，调整资产配置与投资结构，及时了解资产状况及相关信息，通过有效控制风险，实现家庭资产收益的最大化的专业人员。
①大本以上学历；②良好的沟通能力;③在北京工作2年以上，无寿险从业经验；④应有积极的进取心、自信、勤奋、热忱，并希望透过努力成就事业者。
①根据客户个人，家庭或企业财务需求，提供财务安全解决方案；②根据客户的投资理财属性，提供最佳的投资理财方案。
CFP是家庭理财顾问的英文缩写，目前将保险业务员提升为家庭理财顾问已成为众人日益关注的话题，各家保险公司也纷纷探路。