以个人（家庭）或公司需要为出发点，使财务从健康到安全，从安全到自主，从自主到自由的过程，并在此过程中实现现金流的顺畅、创造财富能力的提升，在中国，财务规划常常被译为理财，或理财规划。
①具较强的应变能力、口头表达与沟通能力；②有较强的推广和维护协调客户的能力，熟悉客户服务流程；③工作严谨，计划性强，善于分析思考问题，有责任心；④勤奋踏实，良好的服务意识与团队合作精神。
①负责根据客户的要求，给用户提供专业的保险知识咨询和服务；②负责推荐保险种类及相关理财产品，并制定保险方案；③负责定期接受专业保险业务辅导和讲座；④负责参保客户的后续客户服务工作。