是指参与企业在资金筹集的行为与过程中的人员。主要工作职责就是帮助公司根据自身的生产经营状况、资金拥有的状况，以及公司未来经营发展的需要，通过科学的预测和决策，采用一定的方式，从一定的渠道向公司的投资者和债权人去筹集资金，组织资金的供应，以保证公司正常生产需要，经营管理活动需要的理财。
①大专及以上学历，具备销售、金融等相关经验优先考虑；②具备较强的工作责任心，出色的语言表达能力与沟通协调能力；③具备独立处理复杂问题和危急事件的能力；④具备较强的工作积极性和主动服务的意识；⑤熟用办公室软件；⑥性格踏实，有耐性。
①开拓银行渠道，建立与银行长期合作，通过银行提供的有资金需求企业，联系企业，跟进项目情况，与资金部对接落实融资金额；②独立开发新银行渠道，维护老客户，建立长期合作关系；③通过有效的电话沟通，拓展业务渠道、壮大客户群体；④很好的掌握公司对于专业金融知识的培训内容；⑤能够发现实际工作中的问题，并结合情况做出合理性的建议。